Kenmerken

• Een beleggingshorizon tussen 3 en 6 jaar
• Een korf van 30 internationale aandelen
• Een eliminatie van het risico op de minst presterende aandelen
• Een mogelijkheid van vervroegde terugbetaling vanaf het einde van het derde jaar met betaling van minimum 110% van de nominale waarde van de belegging
• Een vernieuwende en performante terugbetalingsformule

Het fonds is gebaseerd op een geoptimaliseerde korf samengesteld uit de 26 beste aandelen uit een korf van 30 (de 4 aandelen die het minst presteerden ten opzicht van hun initiële waarde worden tijdelijk verwijderd op elke jaarlijkse vaststellingsdatum).

Op elke jaarlijkse vaststellingsdatum wordt de selectie samengesteld uit de 10 aandelen van de geoptimaliseerde korf die het minst presteerden (ten opzichte van hun initiële waarde).

Op het einde van elk beleggingsjaar ontvangt de belegger sowieso een vaste coupon van 5% van de nominale waarde van de belegging. Niettemin, zodra op een jaarlijkse vaststellingsdatum, de selectie niet meer dan 25% heeft verloren ten opzichte van zijn initiële waarde, zal deze coupon 10% bedragen.

Vanaf het einde van het derde jaar kan de belegger vervroegd terugbetaald worden zodra op een jaarlijkse vaststellingsdatum de selectie een positief rendement of een rendement gelijk aan nul vertoont (ten opzichte van zijn initiële waarde).

Op eindvervaldag, indien de selectie een positief rendement of een rendement gelijk aan nul vertoont betaalt het fonds 160% van de nominale waarde van de belegging terug min de som van alle gestorte coupons, dit is tussen 110% en 135% van de nominale waarde van de belegging.

In het tegengestelde geval, betaalt het fonds, bovenop de laatste coupon, 100% van de nominale waarde van de belegging terug geïndexeerd op de uiteindelijke waarde van de selectie.

De fiscaliteit van het contract is, in principe, die van het land van residentie van de intekenaar.

Kenmerken

• Een rendementsdoelstelling van 10% per jaar
• Een beleggingshorizon tussen 1 en 8 jaar
• Een korf van 20 internationale aandelen
• Een kapitaalgarantie op eindvervaldag
• Een vervroegde terugbetaling mogelijk vanaf het einde van het eerste jaar
• Een terugbetaling op eindvervaldag van 100% van de nominale waarde van de belegging + 150% van het positieve rendement van de middelste korf

Mechanisme

Het PEL Cap Ten fonds is een kapitalisatiefonds dat geen coupon stort maar dat een hoog rendementspotentieel biedt en de mogelijkheid van vervroegde terugbetaling vanaf het einde van het eerste jaar.

Het fonds is gebaseerd op een korf van 20 aandelen waarvan de 5 beste en de 5 minst goede jaarlijks verwijderd worden om de middelste korf samen te stellen.

Op elke jaarlijkse vaststellingsdatum wordt het rendement van de zo samengestelde middelste korf vastgesteld.

Zodra de middelste korf een rendement hoger dan +40% ten opzichte van zijn initiële waarde vertoont wordt het fonds gesloten en is de terugbetaling gelijk aan:

De terugbetaling zal dus 110% van de nominale waarde van de belegging bedragen op het einde van het eerste jaar,120% op het einde van het tweede jaar,… tot 170% op het einde van het zevende jaar !
Op de eindvervaldag (tenzij vervroegde terugbetaling) betaalt het fonds een bedrag terug gelijk aan :

De fiscaliteit van het contract is, in principe, die van het land van residentie van de intekenaar.

Belegging in de fondsen
Tijdens de intekenperiode worden de nettostortingen, onder voorbehoud van aanvaarding door de verzekeraar, rechtstreeks in het fonds belegd dat zich zal gedragen als een fonds met gewaarborgde minimumrente zonder winstdeelname, met vooraf gekende NIW's.
Vanaf 04/09/2008 wordt de NIW wekelijks berekend rekening houdend met de marktomstandigheden.

Voor meer informatie, gelieve de commerciële fiche te raadplegen.